Hazırlanan yeni yasa teklifiyle, Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) bankalar, ödeme kuruluşları ve en önemlisi kripto para platformlarındaki şüpheli hesapları dondurma yetkisine sahip olacak.
Türkiye, finansal suçlarla mücadele ve uluslararası standartlara uyum sürecinde önemli bir dönemece giriyor. Bloomberg tarafından aktarılan bilgilere göre, Meclis gündemine gelmesi beklenen yasa teklifi, MASAK’ın (Mali Suçları Araştırma Kurulu) yetki alanını genişletecek.
Kripto Platformları da Yetki Kapsamına Giriyor
Halen taslak aşamasında olan düzenleme, MASAK’a finansal suçlarla mücadelede anında müdahale imkanı sağlayacak kritik yetkiler veriyor. Bu yetkiler şunları kapsıyor:
-
Hesap Dondurma: Bankalar, ödeme kuruluşları, elektronik para şirketleri ve kripto para platformlarındaki şüpheli hesapları dondurma yetkisi.
-
İşlem Kısıtlaması: Suçla bağlantılı olduğu düşünülen hesaplara işlem kısıtlamaları getirebilme.
-
Kara Liste Uygulaması: Yasa dışı kullanıldığı tespit edilen kripto adreslerini kara listeye alma ve işlem yapmasını engelleme.
-
Hizmet Askıya Alma: Şüpheli hesaplar için mobil bankacılık hizmetlerini askıya alabilme ve hesapları kapatabilme.
Bu düzenleme, Türkiye’nin üyesi olduğu Mali Eylem Görev Gücü (FATF)'nin kara para aklamaya karşı belirlediği uluslararası kriterlerle de tam uyum sağlamayı hedefliyor. Türkiye, Haziran 2024'te FATF’nin "gri liste"sinden çıkmıştı.
Temel Amaç: Kiralık Hesapları Engellemek
Hazine ve Maliye Bakanlığı'nın yorum yapmaktan kaçındığı belirtilen düzenlemenin arkasındaki temel hedef net: Yasa dışı faaliyetlerde kullanılan “kiralık hesap” uygulamasını engellemek.
Özellikle yasa dışı bahis ve dolandırıcılık şebekeleri, suç gelirlerini aklamak için üçüncü kişilere ait banka ve kripto hesaplarını kullanıyor. MASAK'a verilecek anlık müdahale yetkisi sayesinde, suç gelirlerinin sistem içinde dolaşımı hızla kesilecek ve suçluların finansal hareket kabiliyeti kısıtlanacak.
Yeni düzenlemenin, 11. Yargı Paketi içerisinde yer alması ve yeni yasama yılında Türkiye Büyük Millet Meclisi (TBMM)'ne sunulması bekleniyor.